中信银行北京分行开展反洗钱宣教活动为中信银行温暖再添一度

王金瑞

2019年，中信银行北京分行全面落实反洗钱集中宣传月工作要求，切实履行金融机构反洗钱和反恐怖融资社会义务，通过四大举措积极开展反洗钱宣传工作，引导社会公众了解反洗钱工作、关注洗钱风险，提高洗钱风险防范的意识。

举措一：分享反洗钱经验，提升宣传力度

近年来，北京分行通过完善组织架构，组建专业团队，打造反洗钱风险管理工作平台，优化监测模型等一系列举措，努力提高洗钱风险防控水平。2019年2月和5月，在人行营管部召开的金融管理工作会议和北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会上，北京分行向监管部门和同业做经验分享，充分介绍近年来北京分行预防洗钱犯罪活动的治理成果。

措施二：反洗钱宣传走进社区、进学校、进企业

北京分行根据不同客户群体，有针对性提示洗钱犯罪给消费者个人带来的危害，有效传递中信银行优质金融服务的温暖。三里屯支行和西单支行通过举办专题讲座的形式，向三里屯社区和四川营社区居民宣传保护个人账户信息安全等金融知识;福码大厦支行和经济技术开发区支行利用为企业上门服务机会，向中信中证投资服务有限责任公司和北京博大开拓热力有限公司的员工发放反洗钱宣传折页，宣传公民反洗钱义务，呼吁客户要理性选择投资渠道，远离非法集资;北京分行营业部、交大支行将反洗钱金融知识带进了北京交通大学、石油化工学院、印刷学院的校园和课堂，让师生充分认识出借个人账户给自身信用带来的危害;金运大厦支行通过和社区居委会开展党建活动的契机，为社区党员现场宣讲、分发宣传手册，为反洗钱宣传工作尽一份社会责任。

举措三：以厅堂为阵地，多举措提示洗钱风险

北京分行的支行网点均设置反洗钱咨询台，安排专人为客户介绍消费者权益保护及反洗钱相关知识;在厅堂显着位置和公众教育区摆放自主设计和制作的反洗钱宣传海报、折页、画册、公众教育台历等宣传物料，引导客户了解反洗钱知识;在支行的叫号屏和短信平台上播放反洗钱宣传用语，及时向客户提示洗钱风险，阐述防范洗钱风险的重要性。

举措四：将宣教活动与日常经营有机结合

北京分行网点人员结合客户办理的具体业务进行充分的洗钱风险提示。当客户提出办理手机银行和网络银行业务的同时，客户经理就会及时提示客户加强个人信息保护，关注电子支付交易安全，注重培养客户安全交易的操作习惯。

近年来，北京分行多渠道、多角度地向社会公众宣传反洗钱知识，获得社会公众对反洗钱工作的理解和支持，北京分行在客户身份信息治理和堵截洗钱风险事件方面成效明显。下一步，北京分行将继续把洗钱风险防范作为合规经营的重点工作来抓，在维护国家经济安全和北京地区金融稳定贡献自身力量的同时，注重平衡客户体验感，将中信银行优质金融服务落在实处、体现在细处，为中信银行的温暖再加一度。