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新华网北京5月13日电中国证券金牛金融研究中心近日发布了2021年第一季度净值型银行理财综合能力评价排名和净值型银行理财产品评价结果。

招银理财(招商银行)、工银理财(工商银行)、兴银理财(兴业银行)位列全国性银行前三，上海银行、北京银行、尹素理财(江苏银行)位列城商行前三，上海农商行、江苏江南农商行、重庆农商行位列农商行前三。产品方面，共有80家银行及其理财子公司的537款净值型产品获得金牛理财一年期五星评价。

中证金牛金融研究中心近日发布了金牛净值银行理财产品系列发行指数。该指数包括发行热度指数、权益类资产偏好指数、发行业绩比较基准指数和发行风险评级指数四大类。旨在全面反映净值型银行及其理财子公司整个财富管理行业的产品发行状况和趋势。

中证金牛净值银行理财评价体系及发行指数由中国社会科学院金融法与金融监管研究基地提供学术支持，新华网金融频道联合发布。

招商银行、上海银行、上海农商行位列三类银行之首。

第一季度净值型银行综合理财能力排名基于截至2021年3月31日的数据，综合评价了107家净值型银行理财产品发行人(含已开业银行的理财子公司)，其中全国性银行17家，城商行60家，农商行30家。本次测评的基础数据来源于中证金牛开展的季度数据研究和金融机构公开渠道披露。根据中信建投金牛净值型银行综合理财能力评价体系，本次评价采用定量评价和定性评价相结合的方法，考察维度包括管理规模、产品业绩、信息披露、产品丰富度等。

根据排名结果，招行(招商银行)、工行(工商银行)、兴银(兴业银行)位列全国性银行前三，上海银行、北京银行、江苏银行位列城商行前三，上海农商行、江苏江南农商行、重庆农商行位列农商行前三。

全国性银行中，排名前十的银行分别是建银金融(中国建设银行)、农银金融(农业银行)、信贷银行(中信银行)、中银金融(中国银行)、浦发银行、交银金融(交通银行)、民生银行等。

城商行中，排名前十的银行分别是南银金融(南京银行)、银辉金融(尚辉银行)、桂阳银行、尹航金融(杭州银行)、宁银金融(宁波银行)、天津银行、郑州银行等。

在农村商业银行中，排名前十的银行是广州农村商业银行、杭州联合农村商业银行、广东顺德农村商业银行、青岛农村商业银行、江苏常熟农村商业银行、江苏苏州农村商业银行和江苏昆山农村商业银行等。

57只净值型产品获金牛座5星评价。

净值型银行理财产品评价基于截至2021年3月31日近一年的数据，从产品收益、风险调整收益、超额收益稳定性等角度评价成立一年且仍存续的固定收益类理财产品和混合类理财产品，从收益能力、风险控制能力等角度评价现金管理类理财产品。

本期评价结果显示，80家银行及其理财子公司的537款产品获得一年期金牛座五星评价，其中固定收益类产品475款，混合类产品39款，现金管理类产品23款。

截至2021年一季度末，一年内评级为五星的固定收益类产品(不含现金管理类产品)共有475款，其中开放式净值型产品207款，封闭式净值型产品268款。产品主要来自工商银行(中国工商银行)、招商银行(中国招商银行)、尹航(杭州银行)、银辉(尚辉银行)、宁银(宁波银行)、兴银(兴业银行)、民生银行、甘肃银行、杭州联合农村商业银行等69家机构。

一年期五星的混合产品共39款，其中开放式净值型产品15款，封闭式净值型产品24款，主要来自工行(工商银行)、中行(中国银行)、中信银行、招行(招商银行)、光大(光大银行)、贵阳银行等9家机构。

一年期五星评级的现金管理产品共23款，主要来自华夏银行(华夏金融)、南银金融(南京银行)、上海银行、尚辉银行(银辉金融)、宁银金融(宁波银行)、天津银行、桂阳银行等23家机构。

理财子公司逐渐成为主力，新产品风险偏好提升。

根据布尔资产管理和数据研究结果，一季度中国净值型银行理财市场具有以下特点:

一是我行理财转型稳步推进。公募发行与去年四季度基本持平，私募发行在放缓。据波尔资产管理统计，今年一季度，银行理财市场净值型产品发行稳步推进。中资商业银行及其理财子公司新发行净值型产品6609款，较去年四季度微降0.75%，较去年一季度大幅增长73.37%。从数量上看，新品仍以封闭为主，占比85.34%。此外，一季度新发私募理财产品1081款，环比下降17.29%。

存续产品方面，截至一季度末，中资银行公募理财产品21445款，环比增长24.56%，私募理财产品4641款，环比增长3.99%。

二是权益类公募净值型产品发行明显加快，但数量仍然较少。从产品的投资类型来看，固定收益类产品仍占主导地位，一季度新发产品6183款，占比93.55%；混合产品发行421款，占比6.37%；权益类产品发行5款，占比0.09%，其中理财子公司发行3款，较去年四季度仅发行1款增长400%；第一季度没有商品和金融衍生产品。

三是理财子公司产品保持快速增长。理财子公司一季度新发行净值型产品1551款，较2020年四季度增长31%，占市场总发行量的20.17%。截至一季度末，理财子公司存续产品4968款，较2020年末增长34.82%，占市场总量的19.04%。银行业金融登记托管中心数据显示，一季度末，理财子公司产品存续规模达7.61万亿元，同比增长5.06倍，占市场总规模的30.40%，为最大类型的银行类金融机构。

四是新产品风险偏好上升，风险评级和业绩比较基准略有提升。一季度，中等风险(三级)及以上的新产品占比11.95%，较上季度微增0.5%。此外，剔除结构性产品和美元产品，一季度新发行净值型产品平均业绩基准为4.21%，较去年四季度小幅上升12BP。

净值型银行理财产品四大系列发行指数发布。

中证金牛净值银行理财产品四大系列发行指数同时发布。该指数旨在全面反映净值型银行理财产品发行行业整体和财富管理者的现状和趋势。由中国社会科学院金融法与金融监管研究基地提供学术支持，新华网财经频道联合出版，在布尔资产管理平台每周出版。

中证金牛净值银行理财产品发行系列指数包括发行热度指数、权益类资产偏好指数、发行业绩比较基准指数和发行风险评级指数四大类。对于资产管理机构和投资而言，该指数有助于他们了解整个净值型银行理财产品市场的活跃度和理财产品的分发行情况，以及净值型银行理财市场在投资类型、业绩基准和风险水平等方面的变化趋势。

从指数自基期以来的走势来看，净值型银行理财市场的发行具有以下特点:

第一，净值型理财产品的热度在上升，尤其是理财子公司，发行量增长很快。截至2021年5月9日，净值型银行理财产品最新总发行热度指数为1032.97，受假期影响，环比下降29.19%。理财子产品发行热度指数为2260.87，环比下降40.23%。

第二，理财经理的风险偏好明显高于行业平均水平。风险水平方面，行业整体发行风险水平指数自基期以来一直在(2.04，2.17)区间，理财经理一直在(2.23，2.79)区间。发行业绩比较基准方面，2021年以来，行业整体发行业绩比较基准指数均值为4.20，理财经理均值为4.33。

第三，发行权益类产品的热情与股市有很高的相关性。2020年机构投资权益类资产的新产品热情较高，2021年后热度下降，其走势基本与股市波动有关。相比其他金融机构，理财子公司对权益类资产的偏好更高。基期以来，行业整体权益类资产偏好指数在(3872034)区间，对应行业整体权益类产品占比(2%，11%)，而理财子权益类资产偏好指数高于660，在(6634984)区间，其权益类产品占比(5%，43%)。最新一周，行业整体和理财子权益的资产偏好指数分别为387.2340和663.4615，均低于基期。

四是新产品平均风险水平基本稳定，新混合产品和权益类产品风险水平波动较大。子混合理财产品与固定收益产品风险水平差距拉大，混合产品增加，固定收益产品减少。最近一周发行的风险评级指数为2.0372，环比下降0.05，理财子发行的风险评级指数略高，为2.3077，环比下降0.12。

是第五个基期以来新产品整体性能基准的下降趋势。混合产品与固定收益产品的业绩基准差距拉大，固定收益产品继续下滑，混合产品逆势上涨。截至5月9日，2020年行业业绩基准指数和固定收益基准指数均值分别为4.27和4.24，2021年降至4.20和4.16；理财和理财固定收益类的业绩比较基准指数平均值2020年为4.39和4.31，2021年降至4.33和4.19。最新一周，净值型银行理财产品发行业绩基准指数为4.11，基准业绩环比下降6BP，基准业绩与10年期国债收益率利差收窄至0.95个百分点。理财为4.34，业绩比较基准环比下降4BP。