国学经典，永久流传《诗经朗诵全集》
《诗经朗诵全集》带你领略国学经典，永久咏传。...
2023-07-31
几个月前，我说过一些关于金融地产的“坏话”，但都是零散的。今天我就系统的说一下目前金融地产存在的问题。
首先要了解金融和房地产在未来国民经济中的地位。有了这样的前瞻性思维，才能有更大的战略投资格局。
看到一个著名的私募经理天天讲银行股有多好。他是个重磅银行家，但银行真的有他说的那么好吗？
他之所以看好银行，是因为银行估值很低，明后年业绩会更好，有很好的成长性。
他的视角在一两年的中期时间跨度上没有错，但在长期视角上是有问题的。
因为银行的良好业绩很难长期持续下去——市场上大部分基金都是这么看的。
几个月前，我参加了证券业协会的培训，内容涉及国家经济的重大方针政策。
目前我国的政策是“脱离实际”。这四个字一定要深刻理解。
金融是为实体经济服务的。服务怎么样？如果银行业绩连年快速增长，谁来服务谁？
包括银行、保险、券商，他们未来的主要使命是服务实体制造业。所以要知道，实体制造业是中国经济未来的发展重点。人工智能、半导体、新能源、光伏是游戏中的主攻方向。银行、保险、券商在游戏中只能是辅助。游戏助手是做什么的？什么硬扛敌人的进攻，掩护我方主攻人员，为我方人员输血等等。
地产股目前估值较低，但不代表地产股未来会大涨。因为中国未来的经济引擎不是房地产，消费、医疗、新能源才是中国未来经济发展的主要动力。这些方向都是国家大力支持的方向。目前房地产国只是绑的稍微松了点，房地产的黄金十年已经一去不复返了。
回顾a股每一轮牛市，市场的主角都是国家经济大力扶持的行业。从之前的五朵金花到黄金十年的房地产，再到互联网金融，再到现在的消费和新能源。每次牛市的主角都是那些在国家大力支持下业绩快速增长的板块。
投资是为了选择更好的投资机会。
金融、地产目前的股价确实很便宜，被低估了，这是事实。
但是，它们并不是目前最好的投资机会。目前a股最好的投资机会在消费、医疗、新能源、半导体等板块。
所以在鱼和熊掌的比较中，市场当然会舍鱼取熊掌。
金融、地产股并非不值钱，只是在当前特定的经济环境下，投资价值相对较低。所以市场给它一个较低的估值是合理的。
未来10年将以消费、医疗、新兴高科技行业为主，这些行业的股票在a股市场必将暴涨10倍甚至100倍。
如果我们还在投资这个时代增速明显下滑、前景一般的煤炭、石油、房地产、银行等行业，我们的投资收益肯定跑输市场平均水平。
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